משרד האוצר הפדרלי הגרמני הביע חששות בנוגע לעליית השימוש באסימוני הפרטיות עקב הקשר שלהם עם פעילות פלילית וקשיים במעקב אחריהם.
פורסם ב-19 באוקטובר, משרד הלבנת הכספים הראשון ומימון הטרור בהערכת הסיכונים הלאומיים לשנת 2018-2019, שמטרתו לזהות סיכונים קיימים ועתידיים בתחום הלבנת הכספים (AML ) ומימון הטרור (TF) בגרמניה. בין השאר, הדו ח בוחן את הסירקולציה של הקריפטומטבעות ברשת דארקנט למטרות פליליות.
שהיות אנונימי לעומת אסימונים אנונימיים
הדו ח מסמן הבחנה בין אסימונים אנונימיים ואנונימיים, וציין כי pseudonymity מאפשר ניתוח של עסקאות ברשתות החסימות הציבוריות והערכת תנועות חשודות, בעוד שאסימונים אנונימיים לחלוטין כמו Monero (כיצד לעשות זאת? וזקאש (Zec) אפשר עסקאות להישאר בלתי ניתן לאיתור, ולכן הם פגיעים למעורבות בפעילויות לא חוקיות.
במובן זה, קורא המשרד לפיקוח על הצפנה אנונימית בעתיד. למרות שהיוון השוק של מטבעות כאלה הוא עדיין נמוך יחסית, הדו ח מציין, הם צוברים פופולריות וקבלה ב דארקנט ובסופו של דבר יכול להיות חלופה אמיתית bitcoin טבעות (btc).
סיכונים הקשורים במטבעות ובמזומנים
על פי הדוח, השימוש בנכסי ההצפנה ב-TF נמוך כרגע. יש עדויות לשימוש בנכסי האנוסים בתחומי הקיצוניות הימנית והאיסלמיניזם, עם זאת, אין כל ראיה אמינה כי מטבעות הצפנה שימשו במידה רבה יותר עבור TF.
תנודתיות הצפנת מטבע הדיווחים מונעת את השימוש בה כאמצעי תשלום במידה מסוימת. עם זאת, מטבעות מדקירות -אשר מדווחות על נכס או על מטבע פיאט-יכולים להבטיח יציבות של ערך, ובכך עלולה להוביל לעלייה ב הלבנת וסיכוני TF, לפי הדוח. הדוח קורא עוד:
“השימוש במזומנים, בניגוד לשימוש בנכסי האנוסים הpseudonymous, אינו מותיר טביעת רגל במעקב וקל לטפל בו, כך שניתן יהיה להניח כי למשל, העברת כספים בתחום מימון הטרור לצד הואלה ושירות העברת הכספים” ספקי כרגע ממשיכים בעיקר באמצעות בלדרים מזומנים. “
ב-21 באוקטובר, מנהל מערכת הפשעים הפיננסיים של ארצות הברית, הבמאי קנת בלאנקו, אמר כי חברות פינטק מציעות למשתמשים הצפנת מטבע אנונימיות לציית לחוקי AML “בדיוק כמו כל אחד אחר”.